한코랩 투자위험 고지

제1조 (목적 및 적용)

1. 본 「한코랩 투자위험 고지」(이하 “본 고지”)는 한코랩(Hanco Lab, 이하 “회사”)이 제공하는 맞춤형 소프트웨어 개발·구축 서비스를 통하여 자동매매 프로그램, 데이터·통계 분석 프로그램, 스탁 스크리너, 신호 발생기, Pine Script 지표·전략 코드, MQL4·MQL5 코드 및 그 밖의 금융시장 관련 소프트웨어를 개발·제공하는 과정에서 고객이 인지하여야 하는 주요 투자·거래·기술상 위험과 한계를 알리는 것을 목적으로 합니다.

2. 본 고지에서 사용하는 “고객”, “서비스”, “개별계약”, “의뢰사양서”, “결과물”, “고객 제공자료” 및 “외부 서비스”는 「한코랩 맞춤형 소프트웨어 개발·구축 서비스 이용약관」(이하 “이용약관”)에서 정한 의미를 따릅니다.

3. 본 고지는 투자 및 거래와 관련된 주요 위험을 설명하는 안내 문서입니다. 회사와 고객 사이의 구체적인 개발 범위, 검수·납품, 유지보수, 계약 종료, 환급, 손해배상 및 책임 제한에 관한 사항은 이용약관, 개별계약 및 관계 법령에 따릅니다.

4. 고객은 결과물을 실제 거래 또는 실제 자금이 수반되는 환경에 적용하기 전에 본 고지와 이용약관, 개별계약, 의뢰사양서 및 회사가 별도로 제공한 사용·운영 안내를 충분히 확인하여야 합니다.

제2조 (서비스의 성격 및 투자자문의 비제공)

1. 서비스는 고객이 정한 요구사항을 기술적으로 설계·구현하는 맞춤형 소프트웨어 개발·구축 서비스입니다. 회사가 제공하는 프로그램, 실행 파일, 소스 코드, 실행 결과, 문서 또는 기술지원은 고객이 요청하거나 당사자가 합의한 기능·조건을 기술적으로 구현한 결과입니다.

2. 회사는 투자자문업자, 투자일임업자, 증권회사, 거래소, 브로커 또는 가상자산사업자가 아니며 본 서비스와 관련하여 대한민국 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」상 투자자문업·투자일임업의 등록에 따른 금융서비스를 제공하지 않습니다. 회사는 고객을 대리하거나 독자적인 재량으로 주문을 접수·전달·집행하지 않고, 고객자산을 보관·운용하지 않으며, 개별 고객에 대한 투자판단 또는 조언을 제공하지 않습니다. 다만, 고객이 정한 주문·매매 로직을 결과물로 구현하거나 제6항에 따라 고객이 승인한 기술적 테스트를 수행하는 것은 이에 해당하지 않습니다. 고객은 구현하려는 기능, 입력·출력, 매매·연산 로직, 진입·청산·손절·익절 조건, 데이터·연동 대상, 사용자 흐름, 성능 조건, 테스트 시나리오 및 그 밖의 요구사항을 직접 정하고 회사에 요청하며, 이 과정에서 회사는 특정 종목, 금융상품, 전략, 파라미터, 매매시점 또는 포지션을 이용자에게 선택·지정·승인하거나 추천하지 않습니다.

3. 결과물에 포함되는 코드, 수치, 수식, 표, 그래프, 로직 및 알고리즘은 고객이 정한 기준, 당사자가 합의한 조건 또는 일반적인 계산 규칙을 기술적으로 적용한 결과로, 이는 특정 금융상품, 전략, 파라미터 또는 투자·거래행위가 고객에게 적합하거나 수익성이 있다는 판단, 권유 또는 개별적 추천을 의미하지 않습니다.

4. 서비스에 대한 대금은 고객의 요구사항을 기술적으로 구현하기 위한 개발·구축·유지보수 등 용역 제공의 반대급부입니다. 이는 개별 고객에게 유가증권 또는 금융상품의 가치, 매수·매도·보유 여부, 수량, 가격, 시점 또는 방법에 관한 투자자문·투자일임·중개·대리·권유 또는 투자판단에 대한 대가가 아닙니다.

5. 회사의 의뢰사양서 검토, 요구사항 정리, 기술적 구현 가능성 검토, 기술적 검토 의견 및 대안의 제시, 결과물의 테스트 또는 검수는 고객의 매매 아이디어·전략 또는 투자판단의 수익성·적합성·미래 성과를 검증하거나 보증하는 행위가 아닙니다. 또한 회사가 제공하는 기술적 검토 의견은 법률·세무·금융 자문 또는 고객의 투자전략에 대한 승인·보증으로 해석되지 않습니다.

6. 회사는 결과물의 기술적 동작을 확인·검수하기 위하여 고객의 명시적 동의를 받은 경우에 한하여 고객의 데모계좌, 실제 계좌 또는 API 접근권한을 이용할 수 있습니다. 회사는 해당 접근권한을 고객이 승인한 테스트·디버깅·QA의 목적과 범위 안에서만 이용하며, 고객의 투자판단을 대신하거나 독자적으로 종목·수량·가격·시점 또는 주문 조건을 결정·변경하지 않습니다. 실제 거래가 발생할 수 있는 테스트는 고객이 확정한 로직, 설정 및 테스트 시나리오를 기술적으로 확인하기 위한 범위에서만 수행합니다. 회사는 인증정보를 소스 코드, 저장소 또는 일반 로그에 기록하지 않으며, 테스트 종료·목적 달성 또는 고객의 접근 철회 중 먼저 도래한 때에 해당 접근권한의 사용을 중지하고 보유 중인 인증정보를 안전하게 삭제합니다.

7. 고객은 모든 투자·거래·사업상 의사결정을 독립적으로 하여야 하며, 투자 및 거래 결정과 그 결과에 대한 책임을 부담합니다. 고객은 필요한 경우 관계 법령상 자격 또는 등록을 갖춘 금융전문가와 세무·법률전문가에게 별도의 조언을 구하여야 합니다. 다만, 본 항은 회사의 고의 또는 과실이나 본 약관 또는 개별계약상 의무 위반으로 인한 책임까지 배제하는 것은 아닙니다.

8. 회사가 제공·운영하는 고객지원 채널은 서비스의 기술적 사용, 설치, 운영 및 오류 대응에 관한 안내를 제공합니다. 고객지원 채널은 개별 투자판단, 매매 여부, 종목·전략·파라미터의 선택 또는 투자·거래 시점에 관한 조언을 제공하지 않습니다.

제3조 (고객 설계사항 및 소프트웨어 구현의 한계)

1. 결과물은 고객이 제공·입력·확인 또는 승인한 매매·연산 로직, 주문·신호 규칙, 진입·청산·손절·익절 조건, 계산식, 파라미터, 우선순위, 예외처리, 입력·출력 조건, 데이터 및 테스트 시나리오(이하 “고객 설계사항”)를 기초로 구현됩니다. 회사는 고객의 명시적인 요청이나 합의 없이 고객 설계사항을 임의로 변경하여 다른 전략 또는 판단을 구현하지 않습니다.

2. 고객 설계사항에 오류·누락·모호성·상호 모순, 처리되지 않은 예외, 비수익성 또는 실제 시장에 부적합한 가정이 포함된 경우 결과물이 의도하지 않은 주문·신호·계산 또는 손실을 발생시킬 수 있습니다. 고객이 승인한 특정 문언·예시·테스트 기준에 대하여 합리적인 해석이 두 가지 이상 존재할 수 있는 경우, 고객이 기대한 의미와 기술적으로 구현된 의미가 다를 수 있으므로, 고객은 의뢰사양서의 확정·승인 전에 고객 설계사항의 의미와 예상 동작을 직접 검토하여야 합니다.

3. 고객이 생성형 AI, 코드 생성 도구 또는 그 밖의 자동화 도구로 작성·정리·요약·번역한 요구사항, 전략, 수식 또는 코드를 제공하는 경우, 해당 자료에는 환각(Hallucination), 오류, 누락, 왜곡, 모호성, 상호 모순, 존재하지 않는 기능이나 데이터에 관한 설명 또는 고객의 실제 의도와 다른 내용이 포함될 수 있습니다. 고객은 이를 회사에 제공하거나 의뢰사양서에 반영하도록 승인하기 전에 직접 최종 검토·검수하여야 합니다.

4. 회사가 고객 설계사항을 의뢰사양서에 따라 정확하게 구현하였다는 사실은 그 설계사항이 수익성·투자 적합성·완전성·안전성 또는 모든 시장 상황에서의 유효성을 가진다는 의미가 아닙니다. 고객이 예상하지 못한 거래 결과 또는 손실이 발생하였다는 사정만으로 고객 설계사항과 다른 구현 또는 소프트웨어 오류가 존재한다고 단정할 수 없습니다.

5. 복잡한 현대 소프트웨어에는 통상적인 테스트에서 발견되지 않은 버그, 경계 조건, 동시성·순서 문제, 수치 정밀도 차이, 예외 상황 또는 특정 환경에서만 재현되는 오류가 존재할 수 있습니다. 일정한 테스트를 통과하였거나 과거에 정상적으로 작동하였다는 사실만으로 결과물이 모든 데이터·기기·계정·시장 상황과 미래의 외부 환경에서 오류 없이 계속 작동하는 것이 보장된 것은 아닙니다.

6. 고객, 고객의 임직원, 제3자 또는 생성형 AI·코드 생성 도구가 납품 후 결과물의 코드, 실행 파일, 설정, 데이터베이스, 라이브러리, 파일 구조 또는 실행 환경을 수정·삭제·교체·추가하면 기존 동작과의 호환성이 훼손되거나 새로운 오류·보안 취약점·주문 위험이 발생할 수 있습니다. 변경된 결과물을 실제 거래에 다시 적용하려는 경우에는 변경 범위 전체에 대하여 별도의 검토와 재검증이 필요합니다.

제4조 (백테스트 및 통계분석 결과의 한계)

1. 결과물에 포함될 수 있는 백테스트, 시뮬레이션, 모의매매, 통계 분석, Grid Search 등 파라미터 탐색·최적화, Monte Carlo Permutation Test(MCPT), Walk-Forward Analysis(WFA) 및 그 밖의 분석 결과는 과거 데이터, 고객이 정한 조건과 가정 및 구현된 계산 방식에 기초한 가상·기술적·통계적 결과 또는 연구 참고자료입니다. 이는 실제 계좌의 거래 기록이나 미래 시장의 실제 결과가 아닙니다.

2. 과거의 수익률, 낮은 낙폭, 높은 승률·점수, 안정적으로 보이는 분포 또는 특정 파라미터 조합의 우수한 결과는 미래의 수익, 원금 보전, 손실 회피, 실제 체결 가능성 또는 동일한 성과의 재현을 보장하지 않습니다.

3. 다수의 전략 변형, 종목, 기간 또는 파라미터 조합을 반복적으로 탐색할수록 과거 표본의 우연한 노이즈에 잘 맞는 결과가 선택될 가능성이 높아질 수 있습니다. 백테스트 및 최적화 결과에는 과최적화·과적합(Overfitting), 다중 검정 편향(Multiple Testing Problem), 데이터 스누핑(Data Snooping), 선택 편향(Selection Bias), 생존 편향(Survivorship Bias), 선행 데이터 참조(Look-ahead Bias) 및 리페인팅(Repainting) 등의 위험이 포함될 수 있습니다.

4. MCPT, WFA, 표본 외 검증, 강건성·민감도·고원·경계 분석, 스트레스 테스트 또는 그 밖의 검증 절차는 전략과 파라미터의 특성을 추가로 살펴보기 위한 보조 수단입니다. 이러한 절차에서 양호한 결과가 나타나더라도 과적합이나 모델 위험을 완전히 제거하거나 미래의 수익성·안정성 또는 실거래 적합성을 입증하는 것은 아닙니다.

5. 분석 결과는 사용한 데이터의 출처·범위·시간대·주기·정밀도·보정 방식, 결측치·이상치·사후 정정, 기업행위·만기·종목 교체 처리, 수수료·세금·스프레드·슬리피지·펀딩비·환율·증거금 가정 및 주문 체결 모델에 따라 중대하게 달라질 수 있습니다.

6. 캔들 또는 OHLCV 데이터에 기초한 분석은 실제 주문장의 호가와 잔량, 장중 가격 경로, 주문의 선후관계, 시장 충격, 부분체결 및 거래소·증권회사·브로커별 주문 처리 방식을 완전하게 재현하지 못할 수 있습니다. 동일한 전략이라도 데이터 제공자, 플랫폼, 거래소, 브로커, 소프트웨어 버전 또는 계산 방식에 따라 결과가 달라질 수 있습니다.

7. 특정 기간·종목·시간프레임·시장 국면(Regime)에서 나타난 성과는 다른 기간, 종목, 시장 국면 또는 실제 거래 환경에서 유지되지 않을 수 있습니다. 고객은 순위, 종합점수 또는 단일 성과지표만을 근거로 실제 투자 여부를 결정하지 말고 전략 논리, 표본의 대표성, 거래 횟수, 비용 가정, 최대낙폭 구간, 결과 분포 및 재현 가능성을 독립적으로 검토하여야 합니다.

제5조 (실제 거래 및 시장 위험)

1. 백테스트·시뮬레이션·모의매매와 실제 거래는 본질적으로 다르며, 실제 주문과 거래 결과는 시장 환경, 주문장, 거래비용, 네트워크, 외부 서비스 및 고객의 운영 상태에 따라 분석·시뮬레이션·모의매매 결과와 중대하게 달라질 수 있습니다.

2. 실제 시장에서는 급격한 변동성, 가격 갭, 유동성 부족, 호가 스프레드 확대, 슬리피지, 시장 충격, 부분체결·미체결, 지정가 체결 실패, 시장가 주문의 예상 밖 가격 체결, 주문 거절·중복·누락·지연, 거래정지, 상장폐지, 휴장, 거래시간 변경, 서킷브레이커 및 규제·정책 변화 등이 발생할 수 있습니다.

3. 모든 투자와 거래에는 손실 위험이 있습니다. 금융상품, 전략 및 시장 상황에 따라 원금의 일부 또는 전부를 잃을 수 있으며, 레버리지·신용·마진·파생상품 또는 이와 유사한 구조를 이용하는 경우에는 원금을 초과하는 손실이나 추가 증거금 납부 의무가 발생할 수 있습니다.

4. 자동매매 프로그램은 사람의 개입 없이 또는 짧은 시간 안에 주문을 반복·확대할 수 있으므로, 잘못된 로직·파라미터·계정·종목·수량·가격·주문 방향·반복 조건 또는 예외처리가 큰 손실로 빠르게 이어질 수 있습니다. 신호 발생기 혹은 전략 코드의 매매신호 역시 지연·누락·중복되거나 실제 체결 가능한 조건과 다를 수 있습니다.

5. 손절 주문, 최대 포지션, 일일 손실한도, 주문 횟수 제한, 비상정지 기능 또는 그 밖의 위험관리 기능은 손실 가능성을 줄이기 위한 수단일 뿐입니다. 가격 갭, 유동성 부족, 통신 장애, 주문 거절·지연 또는 외부 서비스 장애가 발생하면 이러한 기능이 예정한 가격이나 시점에 작동하지 않을 수 있으며 손실을 완전히 방지하지 못할 수 있습니다.

6. 결과물의 기술적 테스트를 위하여 고객의 실제 계좌 또는 실제 주문 권한이 있는 API를 사용하는 경우, 테스트 중에도 실제 주문·체결, 수수료, 세금 및 손익이 발생할 수 있습니다. 고객은 테스트 전에 대상 계좌, 종목, 주문 유형, 수량·금액, 시간, 권한 및 중단 조건을 확인하고 가능한 범위에서 주문 권한과 자금 규모를 최소화하여야 합니다.

7. 결과물이 정상적으로 작동하더라도 고객의 투자전략 자체가 손실을 발생시키거나 시장 환경 변화로 기존의 통계적 우위가 소멸할 수 있습니다. 수익이 발생한 기간이 있었다는 사실이나 회사가 기술적 테스트·검수를 완료하였다는 사실은 이후 거래의 수익성 또는 안전성을 보장하지 않습니다.

제6조 (외부 서비스·데이터·운영 환경의 위험)

1. 결과물은 증권회사, 거래소, 브로커, 가상자산사업자, 데이터 제공자, TradingView, MetaTrader, 웹사이트, 클라우드 사업자, 운영체제, 라이브러리, API 및 그 밖에 회사가 직접 운영하지 않는 외부 서비스에 의존하거나 연동될 수 있습니다.

2. 외부 서비스에는 서버 점검·장애·다운타임, 통신 지연·두절, API 요청 제한, 데이터 오류·누락·정정·지연·중단, 주문 거절·누락·지연, 계정 제한·정지, 지역 차단 또는 서비스 종료가 발생할 수 있습니다. 이로 인해 결과물의 데이터 수신, 신호 생성, 주문 처리, 동기화 또는 정상적인 운영이 제한되거나 중단될 수 있습니다.

3. 외부 서비스의 URL, HTML·DOM·화면 구성, 로그인·인증·접근 방식, API 명세·파라미터·데이터 구조, 보안조치, 이용약관·정책·요금·기능·지원 지역 또는 자동화·스크래핑 허용 여부는 사전 고지 없이 변경될 수 있습니다. 이러한 변경으로 기존 결과물이 더 이상 작동하지 않거나 수정·재설계·재테스트·재배포가 필요해질 수 있습니다.

4. 시장 데이터에는 결측, 이상치, 지연, 중복, 시간대 차이, 종목코드 변경, 기업행위·만기·롤오버 처리 차이 또는 사후 정정이 있을 수 있습니다. 데이터가 정상적으로 수신되더라도 그 완전성·정확성·최신성이나 실제 거래소의 모든 상황과의 일치가 항상 보장되는 것은 아닙니다.

5. 고객의 기기·서버·운영체제·브라우저·런타임·라이브러리·드라이버·보안 프로그램·클라우드·네트워크·시간 설정·계정 권한 또는 API 설정의 차이로 결과물의 동작·성능·계산·주문 시점이 달라질 수 있습니다. 소프트웨어, 외부 서비스 또는 실행 환경의 업데이트 후에는 이전과 동일한 호환성이 유지되지 않을 수 있습니다.

6. API 키, 계정, 비밀번호, 인증수단 또는 서버 접근권한이 유출·탈취·오용되면 무단 주문, 개인정보·거래정보 유출, 계정 제한 또는 자산 손실이 발생할 수 있습니다. 고객은 최소 권한 설정, 출금 권한 제한, 접근 IP 제한, 안전한 비밀정보 보관, 주기적인 키 교체 및 이상 접근 모니터링 등 이용 가능한 보안조치를 적용하여야 합니다.

7. 천재지변, 화재, 정전, 통신망·클라우드 장애, 전쟁, 테러, 국가비상사태, 감염병, 사이버 공격, 법령의 제정·개정 또는 법원·행정기관·감독기관의 조치로 결과물의 개발·운영 또는 거래가 지연·제한·중단될 수 있습니다.

제7조 (고객의 독립적 판단 및 위험관리)

1. 고객은 결과물과 그 실행·분석 결과를 기술적 도구 또는 참고자료로 활용하고, 실제 투자·거래 여부, 금융상품·종목, 자금 규모, 포지션, 가격, 시점, 주문 방법 및 위험관리 기준을 독립적으로 결정하여야 합니다.

2. 고객은 실제 자금을 투입하기 전에 의뢰사양서, 고객 설계사항, 코드 또는 설정, 입력 데이터, 계정·종목·주문 방향·수량, 비용 가정 및 예외처리가 자신의 의도와 일치하는지 확인하여야 합니다. 회사의 테스트·검수는 의뢰사양서에 따른 기술적 동작을 확인하는 절차이며 고객의 투자전략과 운용 판단을 대신하지 않습니다.

3. 고객은 가능한 경우 데모계좌, 모의투자, 테스트넷, 샌드박스, 실시간 데이터 기반의 제한된 모의운영 또는 그 밖의 실제 자금이 투입되지 않는 환경에서 결과물을 충분히 검증하여야 합니다. 이후에도 제한된 자금·권한·종목·주문 수량으로 단계적으로 시험하고, 정상 동작과 손실 가능성을 직접 확인한 후 실제 운용 범위를 결정하여야 합니다.

4. 고객은 결과물 운영 중 계정·주문·체결·포지션·잔고와 시스템 상태를 합리적인 주기로 직접 확인하고, 필요한 경우 주문·포지션·일일 손실한도, 알림, 로그, 백업, 비상정지 및 수동 개입 수단을 마련하여야 합니다. 자동매매 또는 신호 시스템을 무인 상태로 장기간 운영하면 장애나 잘못된 주문을 늦게 발견하여 손해가 확대될 수 있습니다.

5. 고객은 결과물, 고객 설계사항, 파라미터, 데이터, 외부 서비스, 운영체제 또는 실행 환경이 변경된 경우 영향을 받는 범위를 다시 테스트하여야 합니다. 과거 버전에서 정상적으로 작동하였다는 사실만으로 변경 후에도 동일하게 작동한다고 가정하여서는 안 됩니다.

6. 고객이 오류, 비정상 주문·신호, 외부 서비스 장애, 인증정보 유출 또는 손해 발생 가능성을 인지한 경우에는 즉시 결과물의 이용과 자동주문을 중지하고, 필요한 경우 미체결 주문 확인·취소, 포지션 확인, API 접근권한 철회, 인증정보 폐기·재발급, 자금 규모 축소, 로그·주문·체결 기록 보존 및 회사에 대한 통지 등 합리적인 손해 방지·경감조치를 하여야 합니다.

7. 고객은 자신이 결과물을 이용하여 수행하려는 투자·거래·신호 제공·자산관리·사업 활동의 적법성, 필요한 인가·허가·등록·신고, 세무·회계 처리, 외부 서비스의 이용조건과 상품별 약관 및 제3자에 대한 설명·고지의무를 별도로 확인하여야 합니다.

8. 고객은 필요한 경우 관계 법령상 자격 또는 등록을 갖춘 금융전문가 및 필요한 법률·세무·회계·보안 전문가에게 별도의 조언을 구하여야 합니다.

9. 본 고지는 맞춤형 소프트웨어 및 금융시장과 관련하여 발생할 수 있는 모든 위험을 빠짐없이 열거한 것이 아닙니다. 고객은 거래하려는 상품과 시장, 이용하는 증권회사·거래소·브로커·외부 서비스가 제공하는 약관, 설명서, 위험고지 및 관계 법령을 함께 확인하여야 합니다.

본 투자위험 고지와 관련하여 문의사항이 있는 경우 아래 고객센터로 문의하시기 바랍니다.

• 문의처: 고객센터 (contact@hancolab.com)