고객(이하 ‘의뢰인’)과 한코랩(이하 ‘당사’)의 안전한 작업 진행을 위해 아래와 같은 조항에 대한 숙지와 동의를 부탁드립니다.
제1조 (목적)
본 약관은 한코랩(이하 당사)이 제공하는 데이터 기반 세팅값 최적화 및 백테스팅 분석 솔루션인 Optiview(이하 본 서비스)의 이용 조건, 제공되는 데이터의 한계, 그리고 당사와 의뢰인 간의 권리 및 면책 사항을 규정함을 목적으로 합니다.
제2조 (서비스의 성격 및 정의)
1.
당사는 자본시장법상의 금융투자업자, 투자자문업자가 아니며, 본 서비스는 자본시장법상의 1:1 투자 자문이나 투자 일임을 수행하지 않습니다.
2.
본 서비스는 의뢰인이 제시한 매매 로직을 바탕으로 과거의 시장 데이터를 연산하여, 특정 기간 내에 가장 높은 통계적 성과를 보인 변수(세팅값)를 도출해 내는 순수 통계 및 컴퓨팅 분석 서비스입니다.
3.
본 서비스의 모든 분석 및 데이터 산출 과정에는 당사 임직원의 주관적인 판단이나 인위적인 개입이 일절 배제되며, 오직 100% Optiview 엔진의 자체 알고리즘 연산을 통한 기계적인 통계 결과만을 제공합니다.
4.
당사는 본 서비스를 통해 도출된 최적화 세팅값이 미래의 시장에서도 동일한 수익을 낼 것이라고 절대 보장하지 않으며, 특정 종목에 대한 매수 및 매도 의견을 제시하지 않습니다.
제3조 (과최적화 및 데이터의 한계 고지)
1.
시장 환경 변화에 따른 한계: 본 서비스를 통해 도출된 결과물(세팅값)은 과거의 특정 시장 데이터 환경 내에서 특정 통계적 성과를 보인 결과물입니다. 금융 시장의 패턴은 끊임없이 변화하므로, 과거에 가장 뛰어났던 통계적 수치가 미래의 실제 시장 환경(Live Market)에서도 항상 유효하게 작동할 것이라고 단정 지을 수 없습니다.
2.
검증 방법론의 한계: 당사의 Optiview 알고리즘은 전수 조사 기법(Brute-force Optimization), 전진 분석(WFA) 및 몬테카를로 치환 검정(MCPT) 등 다양한 고도화된 통계적 검증 기법을 활용하여 분석을 수행할 수 있으나, 이러한 수학적 검증조차 미래의 수익을 담보하는 절대적인 지표가 될 수 없습니다.
3.
시장 데이터의 불완전성: 백테스팅 연산에 사용되는 거래소의 과거 시세 데이터는 거래소의 서버 상태나 틱(Tick) 누락 등에 의해 실제와 미세한 오차가 존재할 수 있으며, 실제 매매 시 발생하는 슬리피지(Slippage)와 수수료 등의 변수로 인해 백테스트 결과와 실제 매매 결과는 다를 수 있습니다.
제4조 (의뢰인의 의무와 책임)
1.
의뢰인은 본 서비스를 통해 제공받은 통계 데이터를 맹신하여 무리한 자본을 투입해서는 안 되며, 반드시 소액 테스트 및 모의투자를 통해 현재의 시장 상황에 부합하는지 스스로 검증해야 할 의무가 있습니다.
2.
제공된 세팅값을 실제 매매에 적용하여 발생한 모든 직간접적인 투자 손실 및 재무적 책임은 전적으로 의뢰인 본인에게 귀속됩니다.
제5조 (지식재산권 및 보안)
1.
본 서비스를 수행하기 위해 당사가 자체적으로 구축한 Optiview 백테스팅 엔진, 통계분석 및 최적화(Optimization) 알고리즘, 연산 프레임워크 등에 대한 모든 지식재산권은 당사에 귀속됩니다.
2.
의뢰인은 당사로부터 제공받은 통계 데이터 및 세팅값을 본인의 개인적인 투자 참고 용도로만 활용해야 하며, 당사의 서면 동의 없이 제3자에게 상업적 목적으로 재판매, 배포, 양도할 수 없습니다.
제6조 (환불 규정)
본 서비스는 방대한 양의 시장 데이터를 처리하기 위해 막대한 CPU 및 GPU 연산 자원과 시간이 소모되는 고비용 컴퓨팅 작업입니다. 따라서 의뢰인의 결제가 완료되고 당사가 1회 이상의 최적화 연산 프로세스(서버 구동)에 착수한 이후에는 단순 변심이나 결과값에 대한 불만족을 이유로 한 주문 취소 및 환불이 불가합니다.
